Банк России объявил об отзыве лицензии у Киви Банка за многочисленные нарушения действующего законодательства, в том числе за недостаточную борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
За последний год регулятор пять раз применял ограничительные меры по отношению к финансовой организации, в том числе дважды вводил ограничения на осуществление отдельных операций. Однако банк продолжил осуществление рисковых операций и не предпринял усилий, чтобы устранить выявленные замечания.
Главные претензии надзорных органов заключаются в том, что банк способствовал обмену средств между физическими лицами и теневым бизнесом, в том числе организовывал переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор. При попытке регулятора ограничить незаконные практики Киви Банк разрабатывал новые способы их обхода.
Отдельно было установлено, что неоднократно банк открывал Qiwi-кошелек с использованием персональных данных физических лиц без их ведома, после чего по этим счетам проводились операции. Банк России сообщил, что по ряду случаев информация направлена в правоохранительные органы с подозрением на совершение уголовного преступления.
В организации назначена временная администрация, функции которой возложены на государственное Агентство по страхованию вкладов. По состоянию на 21 февраля Киви Банк занимал 89-е место в банковской системе России. Он является участником системы страхования вкладов, поэтому у вкладчиков есть гарантия полного возврата средств при условии, что сумма вложений не превышала 1,4 миллиона рублей. Выплаты начнутся не позднее 6 марта. По предварительным оценкам, их совокупный объем составит 4,6 миллиарда рублей.
Вместе с тем представитель ЦБ отказался гарантировать сохранность средств на Qiwi-кошельках. По его словам, на эти деньги гарантии системы страхования вкладов не распространяются.